强监管时代，反洗钱迎来新突破

　　近日，国际反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织——金融行动特别工作组（FATF）宣布，将于2025年对中国开展第五轮互评估。与此同时，《反洗钱法》修订草案进行第二次向社会征求意见。此次修订草案的修改条文数量多、规则变化重大，反映出我国反洗钱监管制度的重要发展方向，其中最核心的态度是“强监管是修法的核心”。

　　在这样的背景下，华安基金与携宁科技联合推出了一款反洗钱大数据版本信创方案，成功完成了新老系统的升级替换。这一举措不仅体现了两家公司在金融科技领域的深厚积累与合作默契，更为行业树立了反洗钱技术应用的新标杆。

　　技术创新，助力反洗钱工作数智化升级

　　1、大数据平台的构建

　　此次推出的反洗钱解决方案，基于强大的大数据平台，能够整合来自多个渠道和产品的数据，实现对客户、产品线及业务数据的全面覆盖。通过对数据价值的深度挖掘，该系统能够更有效地识别潜在洗钱风险，提升反洗钱工作的精准度和效率。

　　方案中采用了微服务架构设计，具备高可用特性，选型采用了东方通（300379）中间件，星环ArgoDB大数据平台，做到了系统全链路信创化，从硬件、WEB中间件到大数据平台都做到全方位的安全自主可控。依托于携宁大数据反洗钱平台的高效计算分析模型以及全平台统一指标模板做到了海量数据（603138）的分析存储，支持亿级客户，百亿级交易的各项反洗钱业务使用场景。

　　随着更多人工智能组件的引入，系统的感知能力、模型有效性和自动优化能力得到了显著提升。

　　2. 无缝切换与业务连续性

　　在新老系统的替换及数据迁移过程中，华安基金与携宁科技团队采用了先进的数据同步技术，确保了新旧系统间数据的一致性和完整性，避免了由任何原因可能导致的数据丢失或错误。整个迁移过程几乎对用户透明，没有影响到业务的正常运作，展现了双方团队卓越的技术实力和项目管理水平。

　　3. 新一代反洗钱系统

　　新一代反洗钱系统中业务架构主要包含：数据采集引擎、底层平台以及业务功能层。

　　数据采集引擎通过与其它系统进行对接，从各业务系统、数据仓库获取反洗钱所需的数据，自动抓取客户相关数据，进行清洗、加工、整合形成标准化数据，为上层业务的展开提供元数据。

　　底层平台是反洗钱系统的核心部件层，其中涵盖规则引擎和匹配计算引擎。规则引擎主要用于支持名单筛查匹配及统计报表的生成，而匹配计算引擎则负责实现相关逻辑判断。通过标准化接口层，整个底层平台为业务功能的实施提供了强有力的支持和灵活的扩展性。

　　信创国产化

　　信创是一项全面性的技术工程，携宁科技致力于为金融机构打造更加安全、可靠、高效的信创环境。与行业上下游生态合作厂商紧密协作，通过整合各方资源和技术优势，携宁科技隆重推出了信创服务。该服务涵盖了咨询、架构设计、实施、维保，提供了全面的技术支持，确保金融机构能够顺利推进信创工作。

　　华安基金与携宁科技的成功实践，不仅展示了信创技术在金融行业的巨大潜力，也为其他金融机构提供了宝贵的经验和参考。我们坚信，通过各方的共同努力，信创国产化将在金融行业中发挥更大的作用，为维护国家金融安全和促进经济高质量发展作出重要贡献。

　　此次推出的反洗钱大数据版本信创方案，不仅提升了金融机构的反洗钱工作水平，也为防范和化解金融风险、维护金融安全提供了坚实的保障。我们期待更多的金融机构加入这一行列，共同推动反洗钱工作的数智化转型，为维护国家安全和金融安全贡献力量。

　　另外，您对反洗钱工作的数智化转型有何看法？欢迎在评论区留言分享您的观点和建议。